原標題：多家銀行逐鹿基金銷售，發(fā)揮自身優(yōu)勢提振代銷競爭力

5月份以來，多家基金公司發(fā)布公告稱，增加部分銀行為其代銷機構并開展費率優(yōu)惠。“銀行此舉主要是為了拓展客戶，給投資者提供更豐富的產品選擇和更好的服務體驗。”多家銀行理財經理向記者表示。

(資料圖)

中國銀行研究院博士后李一帆對《證券日報》記者表示，基金代銷是銀行財富管理體系和實現(xiàn)輕量化轉型的重要內容，銀行渠道也是基金代銷的重要渠道之一。當前，銀行加速推進基金展業(yè)升級，主動推動基金代銷業(yè)務轉型，通過采取基金申贖手續(xù)費率優(yōu)惠、擴大代銷基金數(shù)量與合作機構范圍等方式，給客戶提供更豐富的產品選擇和更優(yōu)質的服務，從而不斷提升業(yè)務質效。這不僅利于提高銀行基金代銷的盈利水平，更有助于提升銀行在基金代銷市場上的吸引力和競爭力。

銀行加大基金代銷力度

近期，多家銀行通過采取基金申贖手續(xù)費率優(yōu)惠、擴大代銷基金數(shù)量與合作機構范圍等方式，加大了基金銷售的力度。

例如，景順長城基金管理有限公司方面稱，自5月15日起新增委托平安銀行銷售本公司旗下部分基金并開通基金“定期定額投資業(yè)務”和基金轉換業(yè)務，同時參加平安銀行開展的基金申購及定期定額投資申購費率優(yōu)惠活動。摩根基金管理（中國）有限公司方面稱，已與中信銀行股份有限公司簽訂了基金銷售代理協(xié)議，現(xiàn)決定5月18日起，新增中信銀行股份有限公司“中信同業(yè)+”平臺為本公司基金的代銷機構。

“銀行加碼基金銷售力度也是為了拓展客戶，滿足更多投資者的需求。目前，不少債券型基金在市場上深受投資者歡迎。”某國有大行的理財經理告訴《證券日報》記者。

在采訪中，多位銀行理財經理也表示，雖然目前銀行推出了一些基金銷售方面的優(yōu)惠，但部分投資者仍然持謹慎態(tài)度。“建議投資者可以做好長期規(guī)劃，抓住中長期收益。”

中國銀行研究院博士后杜陽對《證券日報》記者表示，從產品端來看，2023年以來，在國內宏觀經濟加速恢復的背景下，資本市場運行良好，部分基金產品收益有所回暖，受投資者青睞程度提高。同時，基金公司不斷加強投研能力，持續(xù)發(fā)力產品創(chuàng)新和風險管控。從銀行自身來看，發(fā)力基金代銷業(yè)務是緩解非息收入壓力、滿足客戶多元化金融需求的重要手段。

銀行基金銷售呈下滑趨勢

前海開源基金首席經濟學家楊德龍對《證券日報》記者表示，銀行通過采取基金申贖手續(xù)費率優(yōu)惠、擴大代銷基金數(shù)量與合作機構范圍等方式，主動推動基金代銷業(yè)務轉型，有以下原因：首先，銀行渠道這幾年受到第三方銷售渠道的沖擊比較大，銀行銷售份額在下降，為了提高份額，一些銀行給部分基金提供費率優(yōu)惠，增加基金在銀行渠道的銷售量。其次，通過費用上的適當優(yōu)惠，能夠促進基金的銷量。

實際上，雖然銀行渠道一直是基金銷售的絕對主力，但占比一直呈下降趨勢。部分在代銷基金數(shù)量上有絕對優(yōu)勢的銀行也在今年一季度內表現(xiàn)平淡。

經歷了2022年的股債大幅波動后，面對市場變化與同業(yè)激烈競爭，今年銀行作為代銷機構如何突圍？李一帆表示，未來，銀行發(fā)力基金代銷業(yè)務，應緊密結合市場形勢變化和監(jiān)管動態(tài)要求，明確自身角色定位，探索創(chuàng)新展業(yè)路徑。進一步發(fā)揮在資源整合、營銷渠道、客戶群體等領域的相對優(yōu)勢，通過健全代銷業(yè)務的內部管理制度，強化銷售環(huán)節(jié)中的投資者引導，不斷創(chuàng)新產品代銷的形式和內容，根據(jù)客戶的資產配置與風險等級實際情況，為其量身推薦適宜的基金產品，保障投資者正當權益，最終推動基金代銷業(yè)務穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展。

“銀行作為代銷機構要發(fā)揮自己的優(yōu)勢，讓客戶享受更多的顧問服務，發(fā)揮銀行客戶經理較專業(yè)、數(shù)量較多的優(yōu)勢。并通過在基金銷售的費率上給予一定的優(yōu)惠來提高銀行競爭力。”楊德龍稱。

標簽：