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近日，市民崔女士急匆匆地前往興業(yè)銀行青島市北支行，一進門便向大堂經(jīng)理表示收到短信通知賬戶被凍結(jié)了，想要盡快轉(zhuǎn)錢激活下。經(jīng)辦柜員隨即查詢了崔女士的賬戶狀態(tài)，賬戶顯示正常，未有凍結(jié)。根據(jù)柜員多年來服務(wù)經(jīng)驗，崔女士的行為立刻引起了她的警惕。“在網(wǎng)絡(luò)詐騙中，最常見的騙術(shù)就是告知客戶賬戶異常被凍結(jié)，然后以激活的名義誘導(dǎo)客戶存錢轉(zhuǎn)賬。”經(jīng)辦柜員說道。

經(jīng)辦柜員嚴格按照反詐工作要求進行“三看兩問一核對”工作，當(dāng)詢問崔女士是從何得知賬戶被凍結(jié)并需要轉(zhuǎn)錢時，崔女士表示前日接到某金融公司電話，對方在得知崔女士有資金需求后，隨即發(fā)送了下載APP的二維碼短信。在注冊登錄APP后，崔女士提交了5萬元貸款的申請，收款賬戶為興業(yè)銀行借記卡。APP立刻顯示貸款審核通過，但是在提現(xiàn)時系統(tǒng)提示“銀行卡異常”，無法提現(xiàn)。隨后，崔女士便收到了該金融公司的電話，客服人員謊稱中國銀行保險監(jiān)督管理委員會監(jiān)測到崔女士賬號與戶名不匹配，所以將信貸資金凍結(jié)了，并誘導(dǎo)崔女士存入貸款金額的50%作為認證費，待賬戶認證成功后，便會立即返還認證費，并可將貸款資金提現(xiàn)至銀行卡。

通過崔女士的表述，讓經(jīng)辦柜員意識到，眼前的這一幕是一起新型的網(wǎng)絡(luò)貸款騙局，并找來會計主管一同對崔女士進行了風(fēng)險提示，普及了詐騙常識，并分析了騙子慣用的詐騙手法。經(jīng)過耐心細致的解釋，崔女士才意識到被騙，并終止了匯款行為。

虛假網(wǎng)絡(luò)貸款是一種常見的詐騙形式，大多以零門檻、低利息、秒批款等來誘導(dǎo)受害者，吸引受害人通過“鏈接”下載虛假網(wǎng)絡(luò)貸款A(yù)PP，再要求受害人以“認證費、保證金”等名義繳納各種費用，詐騙人員收到“費用”后，關(guān)閉APP，并將受害人拉黑。興業(yè)銀行青島分行提醒廣大市民，不要盲信網(wǎng)絡(luò)貸款信息，不要輕易透露個人信息，若有貸款需求，可以到正規(guī)的金融機構(gòu)辦理。

下一步，興業(yè)銀行青島分行將持續(xù)落實賬戶風(fēng)險管理主體責(zé)任，提高員工反詐意識和甄別手段，多渠道開展反詐宣傳，提高公眾反詐防騙意識，積極履行社會責(zé)任，為守護好老百姓的“錢袋子”貢獻興業(yè)力量。

標(biāo)簽： 青島分行 興業(yè)銀行