風口財經記者 王好 通訊員 李婕

“我們成功運用匯率衍生品工具有效規(guī)避了人民幣匯率波動帶來的風險，與持有匯率敞口相比，節(jié)約采購成本約300萬元。”新絲路能源控股集團有限公司負責人激動地表示。近年來，隨著匯率市場化水平的提高，匯率雙向波動成為常態(tài)，特別是近期人民幣兌美元匯率波動加劇，對涉外企業(yè)穩(wěn)定經營帶來了一定影響。為提高企業(yè)匯率風險中性意識和匯率管理水平，外匯局青島市分局開展了匯率避險專項行動，圍繞拓展首辦戶、減免交易手續(xù)費、公共資金擔保等方面對外貿企業(yè)提供匯率避險政策和服務支持。

直擊匯率風險不設防，專項行動破解企業(yè)匯率管理難點

(資料圖片)

漢唐生物是一家醫(yī)療器械及檢測試劑出口企業(yè)，合同收款周期不定，有的合同周期長達1年。“對我們有長單的外貿企業(yè)來說，收匯時的即期匯率與合同簽訂時的匯率經常存在較大差距，之前沒有進行匯率避險操作，結匯有時就像炒股一樣，心理也跟著匯市跌宕起伏，甚至有時出現(xiàn)匯率波動影響企業(yè)營收目標的情況”，公司負責人告訴記者，“匯率雙向波動幅度比之前大了不少，企業(yè)再不進行匯率風險管理可要吃大虧了！”

匯率不設防的涉外企業(yè)不在少數(shù)。“我們做了大量調查來分析中小涉外企業(yè)為什么不開展外匯衍生產品套期保值，匯率避險專項行動就是要針對這些痛點、難點逐一擊破”，外匯局青島市分局相關負責人表示，“專項行動也取得了很好的效果，這是我們最希望看到的”。記者了解到，今年匯率避險專項行動開展以來，全市外匯衍生品簽約額129.2億美元，同比提高72.7%；套保率18.3%，同比提高5.3個百分點。

幫扶指導、專項定制，讓企業(yè)敢辦、想辦

“在外匯局的指導下，進出口銀行山東省分行為我們公司建立了一對一匯率避險服務群，及時提供匯率報價，并結合公司需求和特點，制定了專項匯率套期保值方案，提前鎖定了購匯成本，單筆套保業(yè)務就為我們公司節(jié)省了人民幣300余萬元”，青島自貿發(fā)展投資管理有限公司負責人激動地表示，“有了起步，看到成果，我們就不再畏難，外匯衍生產品套期保值肯定會繼續(xù)堅持下去”。

找準痛點、對癥下藥。為了引導企業(yè)逐步嘗試匯率避險操作，樹立風險中性意識，外匯局青島市分局把提升首辦戶數(shù)量、特別是拓展小微企業(yè)首辦戶作為專項行動的關鍵環(huán)節(jié)。外匯局萊西市支局負責人說：“匯率避險專項行動是分局在全市外匯局系統(tǒng)和銀行開展的重點工作，我們外匯管理科在日常柜臺和管理工作之余，通過現(xiàn)場走訪、集中宣傳方式推動行動開展，現(xiàn)場走訪的32家涉外企業(yè)中，14家企業(yè)首次通過銀行簽約外匯衍生產品套期保值，青島泰運暢漁業(yè)有限公司在我們現(xiàn)場走訪的當日立即敘作了遠期結匯17.5萬美元。”

據(jù)了解，今年專項行動中，全市外匯局和商業(yè)銀行通過宣傳、培訓、上門走訪等形式服務涉外企業(yè)3000余家，不少企業(yè)在對接中熟悉了外匯衍生產品的設計原理、應用效果和操作步驟，銀行的一對一定制服務也讓企業(yè)“放下了包袱”，首辦戶數(shù)量有了明顯提高。據(jù)統(tǒng)計，匯率避險專項行動共拓展匯率避險首辦戶657家，簽約企業(yè)總量1418家，其中，外匯套保小微企業(yè)占比93.94%。

減免費率、分擔風險，讓企業(yè)資金少占用、零占用

對小微企業(yè)來說，不懂專業(yè)知識可以由銀行提供服務，但外匯衍生產品交易需要繳納保證金，資金占用的問題怎么解決？這是小微企業(yè)長期以來沒法參與外匯衍生產品匯率避險的關鍵原因。對此，外匯局青島市分局分別會同自貿區(qū)青島片區(qū)、上合示范區(qū)兩區(qū)管委制定印發(fā)關于支持中小微外貿企業(yè)匯率避險意見，在資金支持、擔保增信兩類支持措施上實現(xiàn)突破，引入擔保資金支持專門推出了“上合·匯保通”匯率避險產品。

記者了解到，青島澤森國際貿易有限公司是一家專門進口木材的外貿公司，幾乎每周都有購匯需求，‘上合·匯保通’產品向其提供了“政府基金出資+擔保公司增信+銀行費率減免”的三重優(yōu)惠保障，預計一年進口鎖匯可為企業(yè)節(jié)約保證金和銀行費率120萬元。

“這是一個很好的起步，資金是小微企業(yè)運營的血液，讓外匯衍生產品保證金近可能的少占用、不占用企業(yè)資金，就能推動小微企業(yè)匯率避險主動一點。”外匯局青島市分局相關負責人欣慰地說。

據(jù)了解，目前，全市已有近20家銀行通過降低交易點差和手續(xù)費、減免保證金、推出專項授信額度、給予首辦戶專享優(yōu)惠、引入擔保機構分擔風險等多種方式，降低市場主體尤其是中小微企業(yè)的匯率避險成本，提高匯率避險服務水平。招商銀行青島分行國際業(yè)務部門負責人表示“我行對開展外匯業(yè)務滿一年的A類企業(yè)提供特設的衍生品專項額度，同時還對新開戶企業(yè)首筆衍生交易給予50bps的價格補貼，截至到8月末，已經累計減免保證金760萬元，4家小微企業(yè)獲得了專項額度”。類似為企業(yè)減免費率、降低成本的做法還有很多，例如，工商銀行青島市分行為小微企業(yè)提供點差優(yōu)惠；青島農商銀行與政策性擔保公司合作推出“農商匯率保”，企業(yè)獲得擔保公司核定的專屬額度后可以免授信、免保證金。

“綜合授信額度可以調劑使用替代遠期結售匯保證金了，這對我們來說是大利好”，青島中集冷藏箱制造有限公司財務部門負責人表示，“交通銀行青島分行在給我們提供授信額度調劑的同時，也為我們提供了90%的手續(xù)費優(yōu)惠，今年前8個月，我們在交行辦理遠期結售匯1.1億美元，充抵保證金4000萬元，手續(xù)費減免約1000萬元，這是實實在在看得見成本節(jié)約”。

足不出戶、在線即辦，企業(yè)“不跑腿”

青島鼎途國際貿易有限公司是一家主營絲綢業(yè)務的出口企業(yè)，“浙商銀行青島分行‘數(shù)據(jù)保’業(yè)務全線上申請，10分鐘就獲得了匯率避險專項授信額度300萬元，并成功辦理10萬美元的遠期結售匯業(yè)務，可以說是0資金負擔、0成本鎖匯、0交易延遲、1鍵急速成交，線上操作對公司財務部門的小年輕們來說毫無困難，替我們節(jié)約了不少‘跑腿費’”，公司負責人笑著說道。

外匯衍生產品在線即辦是各銀行提升服務質量的重要體現(xiàn)，有此服務的銀行不在少數(shù)，如平安銀行青島分行的“平安交易通”、交通銀行青島分行的“Easy兌”、興業(yè)銀行青島分行的“單證通”等等，都為企業(yè)提供了線上外匯牌價跟蹤、自主詢價、交易管理等便捷功能，企業(yè)可足不出戶掌握外匯市場動態(tài)、辦理衍生產品。

提升企業(yè)匯率管理水平始終在路上。外匯局青島市分局相關負責人表示，“青島市外匯局將繼續(xù)做好匯率風險管理的宣傳、引導和服務，突出青島特色、打造青島樣本、發(fā)揮外匯市場服務實體經濟的重要作用，不斷提升企業(yè)匯率風險中性意識和匯率風險管理能力，推動青島市涉外經濟高質量發(fā)展”。

標簽： 匯率風險