當(dāng)?shù)貢r(shí)間6日，拜登政府表示，將打擊美國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)中存在的洗錢活動(dòng)，特別關(guān)注商業(yè)和住宅地產(chǎn)的全現(xiàn)金交易。在此前舉行的一場(chǎng)背景吹風(fēng)會(huì)上，一位美方高級(jí)官員解釋道，這些交易經(jīng)常通過(guò)空殼公司進(jìn)行，并用于洗錢。

該行動(dòng)的主要負(fù)責(zé)部門美國(guó)財(cái)政部下屬的金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò) (FinCEN）發(fā)表聲明稱，已發(fā)出擬定規(guī)則的預(yù)先通知 (ANPRM)，將就一項(xiàng)潛在的規(guī)則征求公眾意見(jiàn)，以解決美國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)中存在的洗錢和其他非法活動(dòng)的問(wèn)題。

“美國(guó)房地產(chǎn)行業(yè)存在系統(tǒng)性洗錢漏洞，以及由此導(dǎo)致的非法行為者通過(guò)購(gòu)買房地產(chǎn)洗錢犯罪所得的能力，威脅到了美國(guó)國(guó)家安全和美國(guó)金融體系的完整性。”FinCEN在聲明中表示。

打擊房地產(chǎn)洗錢活動(dòng)

按照目前美國(guó)的法律，全美，只有在12個(gè)大都市群中，使用現(xiàn)金購(gòu)買30萬(wàn)美元及以上的住宅物產(chǎn)，才需要產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)公司披露使用空殼公司進(jìn)行購(gòu)買人的身份。

這12個(gè)大都市群為波士頓、芝加哥、得克薩斯州的達(dá)拉斯-沃思堡、檀香山、拉斯維加斯、洛杉磯、邁阿密、紐約市、圣安東尼奧、圣地亞哥、舊金山和西雅圖。

此次拜登政府希望在全美擴(kuò)大這一披露范圍，對(duì)全現(xiàn)金房地產(chǎn)交易提出新的監(jiān)管要求，以打擊房地產(chǎn)市場(chǎng)的洗錢活動(dòng)。

為此，F(xiàn)inCEN正在啟動(dòng)監(jiān)管程序，希望通過(guò)就如何最好地制定新規(guī)則征求意見(jiàn)。

FinCEN在聲明中解釋道，在美國(guó)，如果使用貸款或其他融資方式進(jìn)行房地產(chǎn)交易，其使用的銀行受聯(lián)邦反洗錢規(guī)則約束，均不太容易受到洗錢影響，因?yàn)檫@些機(jī)構(gòu)需要向FinCEN報(bào)告可疑活動(dòng)。

“例如，當(dāng)大多數(shù)美國(guó)家庭通過(guò)抵押貸款購(gòu)買房屋時(shí)，發(fā)放貸款的銀行必須遵守規(guī)定，要求其識(shí)別買家并報(bào)告可疑活動(dòng)。”FinCEN解釋道，“相比之下，如果在沒(méi)有此類融資的情況下購(gòu)買房地產(chǎn)，則幾乎不可能追蹤經(jīng)常用于購(gòu)買房地產(chǎn)的空殼公司背后的受益人。因此，從事非法活動(dòng)的腐敗官員和犯罪分子可以利用美國(guó)房地產(chǎn)行業(yè)來(lái)清洗他們的不義之財(cái)。”

一位美國(guó)高級(jí)官員表示，目前美國(guó)政府正在考慮什么是解決商業(yè)和住宅房地產(chǎn)領(lǐng)域全現(xiàn)金交易帶來(lái)問(wèn)題的最佳方式。這些類型的購(gòu)買行為通常是通過(guò)不透明的空殼公司進(jìn)行的，并且是洗錢非法資金的工具。

他表示，長(zhǎng)期以來(lái)，美國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)一直容易受到操縱，并被用作非法活動(dòng)（包括腐敗）洗錢收益的避風(fēng)港。美國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)是一個(gè)相對(duì)穩(wěn)定的理財(cái)手段，這一市場(chǎng)可能是不透明的，并且在行業(yè)監(jiān)管方面存在差距。因此，犯罪分子和腐敗官員能夠過(guò)于頻繁地利用房地產(chǎn)。

他舉例稱，在貪污官員及其同伙挪用屬于馬來(lái)西亞投資發(fā)展基金（1MDB）超過(guò)45億美元的資金后，這些犯罪者利用挪用的資金通過(guò)空殼公司在比弗利山莊和紐約購(gòu)買豪宅。

他表示，提高房地產(chǎn)行業(yè)的透明度將有助于遏制腐敗官員和犯罪分子對(duì)其非法所得進(jìn)行洗錢的能力。它還將加強(qiáng)美國(guó)的國(guó)家安全，并有助于保護(hù)美國(guó)金融體系的完整性。

這位官員表示，此次推出的ANPRM，基本上是在征求公眾意見(jiàn)，了解未來(lái)的法規(guī)應(yīng)涵蓋哪些類型的房地產(chǎn)購(gòu)買、應(yīng)報(bào)告和保留哪些信息、此類要求的地理范圍、適用于報(bào)告的美元資產(chǎn)閾值以及應(yīng)當(dāng)遵守這些規(guī)則的關(guān)鍵角色。

據(jù)悉，相關(guān)ANPRM將公示60天。

美國(guó)樓市繼續(xù)強(qiáng)勁上漲

上述高級(jí)官員還表示，具體的反饋可能帶來(lái)更有針對(duì)性的改革，并將有助于“減輕房地產(chǎn)行業(yè)的負(fù)擔(dān)”。

近來(lái)，美國(guó)房市強(qiáng)勁上漲。11月30日發(fā)布的標(biāo)普凱斯-席勒指數(shù)顯示，美國(guó)平均房?jī)r(jià)同比上漲19.5%，接近30年來(lái)美國(guó)房市的最大漲幅。房?jī)r(jià)同比增幅最高的3個(gè)城市是鳳凰城、坦帕和邁阿密。

具體而言，美國(guó)各城市上漲幅度為：鳳凰城（33%）、坦帕市（28%）、邁阿密（25%）、圣地亞哥（25%）、西雅圖（23%）、夏洛特（22%）以及亞特蘭大（21%）。

此前全美地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)商協(xié)會(huì)（NAR）公布的數(shù)據(jù)顯示，10月美國(guó)二手房銷售量增長(zhǎng)0.8%，經(jīng)季節(jié)性調(diào)整后年化為634萬(wàn)套，創(chuàng)9個(gè)月以來(lái)新高。NAR預(yù)測(cè)，2021年的全年成交量將為2006年以來(lái)最高。

NAR數(shù)據(jù)顯示，投資者占10月買家的17%，高于9月的13%和2020年10月的14%，其中，全款購(gòu)房者占24%，尤其是投資購(gòu)房者，大多數(shù)都是現(xiàn)金全款購(gòu)房。

NAR稱，導(dǎo)致美國(guó)房地產(chǎn)價(jià)格上漲的一個(gè)因素是，有越來(lái)越多的人用現(xiàn)金購(gòu)買房屋，這是投資物業(yè)后出租或度假屋買家常用的方式。上述數(shù)據(jù)顯示，作為度假屋或投資物業(yè)被購(gòu)買的房屋占 10 月購(gòu)買的房屋的17%，高于一年前的14%。

一位美國(guó)房地產(chǎn)投資業(yè)資深人士對(duì)第一財(cái)經(jīng)記者表示，短期內(nèi)，美國(guó)房產(chǎn)的供給將有所上升，短缺將有部分緩解，房?jī)r(jià)增長(zhǎng)速度將由目前的近20%放緩至15%左右。但在未來(lái)幾年內(nèi)，美國(guó)房產(chǎn)的短缺將持續(xù)，房?jī)r(jià)年增長(zhǎng)將保持在10%至15%之間。

對(duì)于奧密克戎毒株對(duì)美國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)的潛在影響，他表示，現(xiàn)在該毒株剛在美國(guó)開(kāi)始傳播，發(fā)現(xiàn)的病例有限，對(duì)于房地產(chǎn)市場(chǎng)來(lái)說(shuō)，如果奧密克戎毒株開(kāi)始大規(guī)模傳播，會(huì)增加市場(chǎng)對(duì)獨(dú)棟房產(chǎn)的需求，令房?jī)r(jià)上漲的速度加快。美國(guó)房市持續(xù)上漲的趨勢(shì)不會(huì)受到根本性的影響。

標(biāo)簽： 洗錢 拜登 房地產(chǎn) FinCEN